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5 dicas para controlar o Fluxo de Caixa
- Publicado em Maio de 2023
O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que registra todas as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período, geralmente mensal, trimestral ou anual. Ele acompanha o movimento do dinheiro na empresa, mostrando de onde o dinheiro está vindo (receitas) e para onde está sendo direcionado (despesas).
O principal objetivo do fluxo de caixa é fornecer uma visão clara e atualizada da situação financeira da empresa, permitindo que os gestores monitorem e controlem o saldo de caixa disponível. Com base nessas informações, é possível tomar decisões estratégicas, como planejar investimentos, antecipar problemas de liquidez, negociar prazos com fornecedores e clientes, e realizar ajustes nas operações financeiras.
Melhorar o fluxo de caixa é fundamental para garantir a saúde financeira e a sustentabilidade de uma empresa. Aqui estão cinco dicas que podem ajudar a melhorar o fluxo de caixa da sua empresa:
1. Mantenha um registro diário de vendas e despesas
Independentemente do período de análise do seu fluxo de caixa (semanal, mensal, entre outros), é importante registrar diariamente todas as entradas e saídas financeiras da sua empresa. Ao fazer isso, você manterá o saldo disponível sempre atualizado e poderá tomar decisões mais precisas em relação aos seus recursos financeiros quando necessário. Caso o saldo seja positivo, você poderá avaliar o momento ideal para realizar investimentos no seu negócio. No entanto, se o saldo for negativo, será possível considerar ações que possam melhorar o seu capital de giro, como promoções, liquidações de estoque, entre outras estratégias.
2. Faça um planejamento de Fluxo de Caixa
Desenvolva um plano de fluxo de caixa projetado para os próximos meses ou trimestres. Leve em consideração todas as entradas e saídas de dinheiro esperadas, incluindo recebimentos de vendas, pagamentos de fornecedores, despesas fixas e variáveis, impostos e outros compromissos financeiros. Isso ajudará a antecipar períodos de baixa disponibilidade de caixa e tomar medidas preventivas.
3. Controle os prazos de Pagamento e recebimento
Gerenciar os prazos de pagamento aos fornecedores e os prazos de recebimento dos clientes é fundamental para manter o fluxo de caixa equilibrado. Negocie prazos favoráveis com fornecedores, buscando alinhar os pagamentos de acordo com as datas de entrada de recursos na empresa. Além disso, implemente políticas eficientes de cobrança e acompanhamento dos recebimentos, evitando atrasos e inadimplência por parte dos clientes.
4. Cobre os clientes inadimplentes
Para controlar o fluxo de caixa e evitar impactos negativos, é importante lidar de forma eficiente com clientes inadimplentes. Entre em contato com eles, mostrando disposição para negociar condições de pagamento favoráveis. Documente os acordos por escrito, especificando prazos, valores e juros acordados, e envie essa formalização ao cliente, através de e-mail, por exemplo. Além disso, facilite o pagamento da dívida fornecendo opções convenientes, como links de pagamento online. Essas medidas ajudarão a preservar a saúde financeira da empresa, recuperando os valores devidos de maneira eficaz.
5. Acompanhe o estoque de perto
O estoque excessivo pode comprometer o capital e afetar negativamente o fluxo de caixa. Analise cuidadosamente a demanda dos produtos e ajuste seus níveis de estoque de acordo. Evite acumular produtos que não estão vendendo bem e procure otimizar a gestão de estoque para evitar perdas e obsolescência.
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